Prévision de trésorerie 13 semaines pour PME — Modèle Excel Gratuit 2026

Régler les paramètres de départ

Dans Paramètres, modifiez les cellules jaunes pour inscrire la date de début de la semaine 1, l’horizon de prévision, le solde bancaire initial et le seuil d’alerte. Le fichier est configuré pour 13 semaines. Une formule confirme aussi si la date choisie tombe un lundi, condition utilisée pour bâtir les périodes hebdomadaires.

Valider les taux et les catégories

À côté des paramètres de base, la feuille présente les taux de TPS et de TVQ ainsi qu’une liste de catégories. Les taux affichés, soit 5 % et 9,975 %, sont modifiables : validez-les selon votre situation fiscale avant de vous fier aux montants calculés. Les catégories incluent notamment Ventes et services, Paie et charges, Fournisseurs et Taxes à remettre.

Inscrire les mouvements prévus

Dans Prévisions de trésorerie, saisissez une ligne par opération attendue. Ajoutez le numéro de prévision, la date prévue, une description, la catégorie, le sens et le montant avant taxes. La date à retenir est celle de l’encaissement ou du décaissement anticipé, pas forcément celle qui apparaît sur la facture.

Préciser les taxes et le statut

Choisissez Oui ou Non pour la TPS applicable et la TVQ applicable, puis sélectionnez le statut Confirmé, À confirmer ou Annulé. Les colonnes TPS, TVQ, Semaine début et Montant trésorerie sont calculées. Une opération annulée reste visible dans la liste, mais elle n’est pas prise en compte dans les résultats du tableau de bord.

Examiner le résultat hebdomadaire

Au Tableau de bord, consultez le sommaire des treize semaines : solde d’ouverture, encaissements prévus, décaissements prévus, flux net et solde de fermeture prévu. Les contrôles et le graphique complètent cette lecture en signalant les éléments à vérifier avant une décision de paiement, de suivi client ou de financement.

Sur le Tableau de bord, les treize colonnes de dates commencent à la date inscrite dans Paramètres, puis avancent de sept jours. Chaque semaine montre le solde d’ouverture, les entrées prévues, les sorties prévues, le flux net et le solde de fermeture. Le solde de fermeture devient ensuite le point de départ de la semaine suivante.

Pour une entreprise de services, cette vue peut révéler un décalage entre une facture envoyée aujourd’hui et un encaissement prévu plusieurs semaines plus tard. Pour un commerce ou une entreprise avec des fournisseurs réguliers, elle aide à placer le loyer, les abonnements, la paie ou les achats à leur date de paiement attendue.

Un graphique présente l’évolution du solde de fermeture sur l’horizon couvert. L’objectif n’est pas de prédire chaque dollar avec certitude, mais de repérer assez tôt une période où les liquidités risquent de devenir serrées et où vos hypothèses méritent d’être revues.

Chaque mouvement est saisi dans la feuille Prévisions de trésorerie, qui comprend 500 lignes préparées. Les champs couvrent le numéro de prévision, la date prévue, la semaine de début calculée, la description, la catégorie, le sens, les taxes applicables, le montant avant taxes, le statut et les notes.

Pour éviter de fausser votre solde bancaire prévisionnel, inscrivez la date où les fonds devraient bouger. Un paiement client attendu par virement doit donc apparaître à sa date de réception prévue. De la même façon, un prélèvement de loyer ou un paiement fournisseur doit être inscrit à la date où il devrait quitter le compte.

Le sens Encaissement donne un montant positif dans la colonne Montant trésorerie. Le sens Décaissement produit un montant négatif. Les listes de choix encadrent la saisie des catégories, du sens, de l’application des taxes et du statut; la colonne de date accepte les dates comprises entre 2020-01-01 et 2100-12-31.

Les montants de saisie sont inscrits avant taxes. Lorsque TPS applicable ou TVQ applicable est réglé à Oui, le fichier calcule les taxes dans les colonnes correspondantes et les ajoute au montant de trésorerie. Cette distinction permet de voir l’effet réel d’une entrée ou d’une sortie sur le compte bancaire.

Dans Paramètres, les taux initiaux sont de TPS 5 % et de TVQ 9,975 %. Ces valeurs peuvent être modifiées, mais elles ne remplacent pas une validation adaptée à vos activités et à vos obligations. Une dépense non taxable peut simplement être inscrite avec Non dans les deux colonnes applicables.

La catégorie Taxes à remettre est disponible dans la liste proposée. Vous pouvez y prévoir une sortie de fonds lorsque vous connaissez le montant et la date anticipée d’une remise. Le classeur ne calcule toutefois aucune déclaration fiscale ni aucun montant à remettre à Revenu Québec ou à l’ARC.

Le seuil d’alerte est un montant que vous définissez dans Paramètres. Le tableau de bord compte les semaines où le solde de fermeture prévu passe sous ce niveau et affiche le solde minimal prévu. Ce résultat sert à orienter une discussion ou une vérification, pas à conclure seul qu’une entreprise manque de fonds.

Avant de reporter un paiement ou de relancer un client, passez en revue les transactions À confirmer. Une date trop optimiste, un montant incomplet ou une vente non encore confirmée peut modifier rapidement la lecture d’une semaine. Les transactions marquées Annulé sont déjà exclues des calculs.

La zone Contrôles de la prévision indique aussi les opérations situées hors de la période de 13 semaines, celles sans date prévue et celles sans montant avant taxes. En gardant ces éléments à jour, vous obtenez un suivi de caisse plus utile qu’une projection fondée uniquement sur des totaux annuels.